investeerimisplaan
Investeerimisplaan on dokument või strateegia, mis kirjeldab, kuidas ja millal raha investeeritakse, millised on investeerimise eesmärgid, varade jaotus ja riskijuhtimine.
Investeerimisplaan on struktureeritud lähenemisviis raha investeerimisele, mis määratleb investori eesmärgid, ajahorisondid, riskitaluvuse ja varade jaotuse erinevate investeerimisvahendite vahel. Plaan aitab teha läbimõeldud otsuseid ja vältida emotsionaalseid vigu turgude kõikumiste ajal. Isiklikus rahanduses hõlmab investeerimisplaan tavaliselt eesmärkide seadmist (näiteks pensioniks kogumist, kodu ostmist või laste hariduse rahastamist), sobiva varajaotuse valimist (aktsiaid, võlakirju, kinnisvarainvesteeringuid), regulaarsete sissemaksete graafikut ja portfelli ülevaatamise perioode. Ettevõtetes kasutatakse investeerimisplaani kapitali eraldamiseks erinevate projektide või varade soetamiseks, näiteks masinate ostmiseks, tehase ehitamiseks või teise ettevõtte omandamiseks. Hea investeerimisplaan arvestab investori olukorda, on paindlik muutuvate olude suhtes ning sisaldab selgeid kriteeriume otsuste tegemiseks. Plaan võib olla nii lihtne ühe lehekülje dokument kui ka detailne finantsstrateegia koos täpsete arvutuste ja stsenaariumanalüüsidega.
Kasutusnäited
Enne pensionile jäämist koostasime finantsnõustajaga investeerimisplaani, mis arvestab meie riskitaluvust ja eesmärke.
Ettevõtte investeerimisplaan näeb ette 5 miljoni euro suuruse investeeringu tootmisliini moderniseerimisse järgmise kolme aasta jooksul.
Noorena alustades on mõistlik koostada pikaajaline investeerimisplaan, mis kasutab ära liitintressimõju.